Hanseatic Bank GenialCard
Hanseatic Bank

Die Hanseatic Bank GenialCard ist dauerhaft kostenlos. Es fällt keine Jahresgebühr an - weder im ersten Jahr noch in den Folgejahren. Es gibt auch keine versteckten Bedingungen wie Mindestumsätze.

Nein, Sie benötigen kein Girokonto bei der Hanseatic Bank. Sie können die GenialCard mit jedem deutschen Girokonto nutzen. Die monatliche Abrechnung erfolgt per Lastschrift von Ihrem bestehenden Konto.

Ja, die GenialCard ist eine echte Visa-Kreditkarte (Revolving Credit Card) mit Kreditrahmen. Sie ist keine Debit- oder Prepaid-Karte. Das bedeutet, Sie können sie problemlos für Mietwagen-Kautionen und Hotelbuchungen verwenden.

Nein, bei Zahlungen im Ausland fallen 0% Fremdwährungsgebühren an - egal in welchem Land oder welcher Währung. Sie zahlen zum fairen Visa-Wechselkurs ohne Bank-Aufschlag.

Bargeldabhebungen im Ausland sind kostenlos (0€ Hanseatic Bank Gebühr). Beachten Sie aber, dass Automatenbetreiber eigene Gebühren erheben können, die nicht von der Hanseatic Bank erstattet werden. Sie können bis zu 500€ pro Tag abheben.

Für Neukunden (Kartenantrag ab 6. Mai 2024) kostet jede Bargeldabhebung am Geldautomaten in Deutschland 3,95€. KOSTENLOSE Alternative: Nutzen Sie den Visa Bargeldservice bei Aldi Süd, DM, Netto, Rossmann oder Müller (0€ Gebühr). Bestandskunden vor dem 6.5.2024 zahlen weiterhin 0€.

Es gibt zwei Optionen: 1) Teilzahlung (Voreinstellung): Mindestens 3% des Saldos (mind. 20€) werden automatisch abgebucht. Der Rest wird mit 17,29% p.a. verzinst. 2) Vollzahlung (empfohlen): 100% des Saldos werden monatlich abgebucht - OHNE Zinsen. Das ist wie eine Charge Card mit bis zu 37 Tagen Zahlungsziel. WICHTIG: Stellen Sie sofort nach Kartenerhalt auf 100% Lastschrift um, um Zinsen zu vermeiden!

Loggen Sie sich im Online-Banking ein oder öffnen Sie die Hanseatic Bank Mobile App. Rufen Sie das Menü 'Rückzahlungsrate' oder 'Einstellungen' auf und stellen Sie die Rate auf '100%' oder 'Vollzahlung' um. Die Änderung speichern. Die Umstellung ist jederzeit kostenlos möglich und gilt ab der nächsten Abrechnung.

KEINE. Die GenialCard hat keine inkludierten Versicherungen. Das ist der Hauptunterschied zur Hanseatic GoldCard (58,80€/Jahr) und der Grund für die 0€ Jahresgebühr. Sie können aber das optionale Versicherungspaket 'SicherReise' für 88,40€ pro Jahr hinzubuchen, das umfassenden Reiseschutz bietet.

Der Antrag erfolgt komplett online in ca. 5 Minuten: 1) Online-Formular ausfüllen (Personalien, Einkommen, Beschäftigung), 2) Sofortzusage nach Absenden, 3) Legitimation per VideoIdent (7 Tage/Woche 6-23 Uhr) oder E-Ident (Online-Ausweis), 4) Elektronische Signatur per TAN, 5) Karte kann sofort digital in Apple/Google Pay hinterlegt werden, 6) Physische Karte kommt nach wenigen Tagen per Post.

Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein und Ihren Wohnsitz in Deutschland haben (zwingend). Sie benötigen ein regelmäßiges Einkommen und eine positive Bonität (SCHUFA-Prüfung). Außerdem ist ein deutsches Girokonto als Referenzkonto sowie eine gültige Mobilnummer erforderlich.

Das Startlimit ist bonitätsabhängig und liegt typischerweise zwischen 1.000€ und 4.000€ für Neukunden. Bei sehr guter Bonität sind auch höhere Limits möglich. Das maximale Limit beträgt 10.000€ bei längerer Kundenbeziehung und guter Zahlungshistorie. Sie können auf schriftlichen Antrag mit aktuellem Gehaltsnachweis eine Limiterhöhung beantragen.

Ja, die GenialCard unterstützt vollständig Apple Pay und Google Pay. Sie können die Karte sofort nach Beantragung und Legitimation digital hinterlegen und nutzen - noch bevor die physische Karte ankommt. Samsung Pay wird nicht unterstützt.

Nein, die GenialCard hat KEIN integriertes Cashback- oder Punkteprogramm. Sie sammeln keine Meilen und bekommen keine kategorie-basierten Boni. Das einzige 'Prämien'-Feature ist 5% Cashback bei Buchungen im Hanseatic Bank Reiseportal (urlaubsplus.de) für Pauschalreisen, Kreuzfahrten, Ferienhäuser und Mietwagen.

Nein, seit dem 01.01.2021 wurden Partnerkarten eingestellt. Jede Person muss eine eigene GenialCard mit eigenem Kreditlimit beantragen. Ein Gemeinschaftskonto-Modell ist nicht verfügbar.

Nein, die GenialCard kann NICHT im Guthaben geführt werden. Eine Aufladung der Karte ist nicht möglich. Sie können nur den ausstehenden Betrag ausgleichen, aber kein Plus-Saldo aufbauen.

Die GenialCard nutzt modernste Sicherheitsstandards: Visa Secure (3D Secure) für Online-Zahlungen, EMV-Chip-Technologie, Zwei-Faktor-Authentifizierung (TAN), Push-Benachrichtigungen bei jeder Transaktion, Kartenkontrolle für Auslands-/Online-Zahlungen und sofortige Kartensperrung via App. Bei nicht autorisierten Transaktionen haften Sie bei ordnungsgemäßer Sorgfalt mit 0€.

GenialCard Vorteile: Kein Girokonto-Zwang, sofort digital nutzbar, 5% Reiseportal-Cashback. Nachteil: Bargeld Deutschland 3,95€. DKB Visa Vorteile: Kostenlos Bargeld auch in Deutschland (ab 700€ Aktivkunde-Status), besserer Service. Nachteile: Girokonto erforderlich, Aktivkunde-Status nötig. Fazit: GenialCard für Kunden ohne Kontowechsel-Wunsch, DKB für Komplett-Banking.

Die GenialCard ist ideal für Vielreisende mit mindestens einer Auslandsreise pro Jahr, Online-Shopper mit internationalen Käufen, Budget-bewusste Kunden ohne Versicherungsbedarf, Kunden die keine Kontowechsel-Wunsch haben und als Backup-Karte neben Premium-Meilenkarten (Amex, Miles & More). Bei 1.000€ Auslandsumsatz jährlich sparen Sie 15-20€ gegenüber Karten mit Fremdwährungsgebühren.

Prüfen Sie folgende Punkte: 1) Ist die Einstellung wirklich auf 100% gesetzt? 2) War genug Guthaben auf dem Girokonto für die Abbuchung? 3) Bei Rücklastschrift (10€ Gebühr) wechselt die Karte automatisch auf Teilzahlung. Kontaktieren Sie die Bank unter +49 40 64603160 bei unklaren Zinsbelastungen.